Come Investire controllando il Rischio

Se hai guadagnato negli ultimi anni, comprando azioni e ETF, magari stai pensando che "sei già a posto", che hai capito come si fa ad investire.

Ma nel 2025 l'indice S&P500 è salito del +17%, nel 2024 del +25%, nel 2023 del +26%.

...quindi, se hai guadagnato negli ultimi anni, comprando azioni e ETF, NON sei stato bravo

È il mercato che è salito.

E chiunque può guadagnare quando il mercato sale.

Ma dopo anni come questi, hai le idee chiare su come controllare il Rischio e proteggere il tuo Portafoglio se il mercato cambia direzione?

(...perché non può salire così, per sempre)

Sei un Investitore: la vera sfida non è battere il mercato per 2 anni, ma costruire ricchezza per i prossimi 20 anni

Il Rendimento è importante, ma sapere come limitare le perdite lo è ancora di più.

Ecco perché abbiamo costruito questo Workshop sul concetto di controllo del Rischio, con un approccio dinamico alla costruzione di Portafogli per l'investitore.

Per mostrarti che puoi fare meglio del mercato (di un ETF)

E per scardinare l’idea che per ottenere rendimenti migliori, devi rischiare di più

(…perché non è cosi)

LE SFIDE DI QUESTO 2026

➖ Entriamo nell’anno di Mid Term del ciclo delle elezioni presidenziali USA (che è statisticamente il peggiore) con azionario e oro sui massimi;

➖ Trump continua dettare le proprie regole al mondo, dai dazi all’intervento in Venezuela, per cercare di fermare l’avanzata della Cina;

➖ A Maggio si rinnovano i vertici della FED, con un orientamento meno restrittivo sulla politica monetaria e un’Inflazione che tornerà a farsi sentire;

➖ La AI confermerà le aspettative, trascinando ancora a rialzo i mercati?

➖ Bitcoin rispetterà la ciclicità mostrata in occasione dei precedenti Halving o questa volta sarà differente?

Voglio essere chiaro.

Nessuno può sapere oggi, che cosa faranno i mercati nel prossimo anno, ma una cosa è certa: stiamo vivendo grandi cambiamenti, che porteranno tanta Volatilità.

Ci saranno Opportunità (per chi non si farà trovare impreparato) ma anche RISCHI che se non controllati, potrebbero guastare i tuoi piani.

Com’è andata nel 2025? …poteva andare meglio, vero? 🤔

La ragione principale è perché non ti sei protetto dal Rischio di Cambio, che ha eroso quasi tutto il rendimento (ed invece di chiudere l’anno a +17% hai chiuso a +3%)

Ma è solo un esempio di come Investire richieda preparazione, e non soluzioni semplici che vanno bene per tutti (quell’idea, ad esempio, che bastava un Lazy Portfolio con qualche ETF per “essere a posto”)

La decisione su quando coprire il Rischio di Cambio è una di quelle scelte che puoi affidare ad un Modello (…e che puoi mettere in pratica anche senza l’impiego di ETF Hedged)

Un controllo attivo sui tuoi investimenti NON è in antitesi con l’impiego di strumenti passivi come gli ETF.

Un controllo attivo significa NON affidarsi soltanto alla speranza che “prima o poi recupera” o che “il mercato sale sempre”, perché NON è cosi che gestisci la tua attività professionale e NON è così che ragioni nel tuo lavoro.

E allora perché trattare i TUOI risparmi con questa superficialità e improvvisazione?

È SUFFICIENTE UN LAZY PORTFOLIO?

Tanti credono che basti seguire un Lazy Portfolio e affiancare una manciata di ETF, per “essere a posto”, ma è davvero così? 🤔

Non serve andare tanto indietro nel tempo, per accorgersi di alcune criticità.

Il 2022 ha scardinato un po’ di assunzioni su cui tanti investitori hanno costruito i propri portafogli: una tra tutte, la correlazione negativa tra Azionario e Obbligazionario degli ultimi 20 anni.

Semplificando, con Azionario che scende, Obbligazionario NON sale, ma anzi è sceso, registrando la peggior performance degli ultimi 50 anni.

In tutte le peggiori annate del mercato Azionario (dal 1976), Obbligazionario aveva sempre registrato un saldo positivo ("attenuando" quel risultato negativo su Azionario), ma non nel 2022.

E per questa ragione, il 2022 ha registrato una delle peggiori annate di sempre per tanti Lazy Portfolios, tanto da chiedersi se un approccio STATICO alle scelte di Asset Allocation, sia ancora una scelta corretta, o se non sia il caso di ripensare qualcuna di queste scelte.

In un contesto come quello, alzi la mano chi non ha messo in dubbio, anche soltanto per un momento, le proprie scelte di investimento.

Quando vengono meno le (poche) certezze che abbiamo, quando sentiamo non avere più il controllo e che la situazione ci sta sfuggendo di mano, è normale che ti venga voglia di fermarti, di liquidare tutto e metterti cash... ma non puoi.

Perché per quanto l'Inflazione sia scesa, resta pur sempre intorno al 3%, e oggi non puoi NON investire.

È tempo di cambiare Approccio alle tue Scelte di Investimento

Tutto è iniziato 6 anni fa, quando ci siamo chiesti se fosse possibile adottare quello stesso approccio sistematico che impieghiamo ormai per fare trading da più di un decennio, anche per effettuare scelte di investimento.

È da qui che è nato il libro📚 "Portafogli per l'Investitore" (pubblicato dall'editore Hoepli nel mese di Settembre 2022).

E dal lavoro degli ultimi 6 anni, è nato questo Workshop, organizzato su 6 appuntamenti dove mostrarti come costruire Portafogli impiegando Modelli Dinamici (= che si adattano)

In questi 6 serate trascorreremo insieme più di 15 ore dove ti mostreremo Strategie DIVERSE da quelle che hai usato finora.

Nessuna ricetta "statica" ma modelli che si "adattano" a ciò che succede sui mercati.

Ti mostrerò Strategie che si basano su Modelli DINAMICI di Selezione e di Allocazione del capitale sui diversi Asset su cui puoi investire.

Modelli di Selezione che ti indicheranno di posizionarti su un ETF sulle Commodities, se questa Asset Class sta salendo con una certa decisione (come nel 2022)

Modelli di Allocazione che adatteranno la tua esposizione su ogni Asset Class, e al verificarsi di certe condizioni cambieranno l'allocazione da Risk ON a Risk OFF (evitando di mantenere una posizione su Azionario se il mercato sta scendendo come è successo nella prima parte del 2022)

Modelli di Selezione che ti indicheranno su quale durata investire su Obbligazionario, spostandoti da scadenze Lunghe a Brevi, o su Obbligazioni Indicizzate all'Inflazione.

Al contrario di quello che vogliono farti credere, Investire NON significa prevedere il futuro, ma ascoltare il mercato.

Se in questo momento il mercato sembra premiare un investimento obbligazionario su scadenze brevi, un modello efficace non dovrà fare altro che assecondarlo. E quando sarà il momento di spostarsi su scadenze lunghe, sarà il modello a indicartelo, nel prossimo ribilanciamento di Portafoglio.

Ma vediamo più in dettaglio, alcuni degli argomenti che andremo a sviluppare in questa giornata...

COSA INCLUDE LA QUOTA DI ISCRIZIONE

Ecco che cosa include la quota di iscrizione al Workshop su come Investire controllando il Rischio:

📌 la partecipazione LIVE collegato IN DIRETTA ad ognuno di questo 6 appuntamenti, collegato su Zoom e senza spostarti da casa tua

📌 la REGISTRAZIONE integrale di queste 6 sessioni (così potrai rivedere con calma tutti i passaggi e fissare bene questi concetti) - inclusa nei biglietti Gold oppure Platinum (ma ⚠️non nel biglietto Silver)

📌 tutto il Materiale Propedeutico che è già disponibile nella stanza del Workshop

📌 una delle Piattaforme che impieghiamo per costruire questi Modelli e analizzare Portafogli, a tua disposizione per 5 giorni (dal 12 al 17 Febbraio), che ti mostreremo come utilizzare.

📌 la registrazione della 1° parte del corso Investire con le Opzioni - inclusa nei biglietti Platinum

📌 la registrazione della 1° serata del corso Investire con le Obbligazioni - inclusa nei biglietti Platinum

📌 una Piattaforma di Da Vinci Fintech IN REGALO se seguirai IN DIRETTA su Zoom questi 6 appuntamenti

📌 e seguendo queste serate, ti porterai a casa ⚠️ 2 Modelli dinamici che resteranno tuoi per sempre, e che potrai iniziare a seguire fin da subito

PERCHÈ PARLIAMO DI MODELLI E PROTOCOLLI

Perché noi abbiamo scelto di lavorare solo con Modelli e Protocolli che si basano su regole oggettive, che puoi testare (prima) sul passato per scoprire se hanno mai funzionato.

Ti sei mai chiesto che cosa funziona davvero sui mercati?

La risposta è una soltanto: traduci in regole quella strategia e TESTALA.

E proprio per questa ragione, ogni Modello e Portafoglio che si basa su un protocollo di lavoro (come quelli che utilizziamo ed insegniamo nei corsi di QTLab) è REPLICABILE.

Altrimenti è tutto un "secondo me potrebbe salire ma anche scendere", o in una parola: improvvisazione.

ORA HAI DUE ALTERNATIVE…

Se credi che tutto questo valga 27 € (o 48 € o 99 €, in base al biglietto che deciderai di acquistare) e qualche ora del tuo tempo, allora ci vediamo al Workshop in partenza nelle prossime settimane…

...MA NON POSSO IMPARARE TUTTO DA SOLO?

Ci sono tanti gruppi su Facebook dove trovare delle "dritte" su quale azione comprare o su qualche "ricetta" da seguire.

E vedrai che quel tale che si atteggiava da esperto (rigorosamente con un profilo farlocco... ma ti dice che lo fa per la "privacy"), sarà ancora lì a darti indicazioni su cosa fare, quando il tuo portafoglio sarà sotto del 20%.

Certo, se hai deciso di approcciare le tue scelte di Investimento come il gioco d'azzardo o come una "scommessa", allora non servono particolari scuole di formazione per imparare a perdere i propri soldi...

Ma se lo si approccia come un mestiere, allora è fondamentale scegliere il proprio insegnante, colui che possa guidarti in un percorso di crescita che affronti non solo gli aspetti Tecnici (insegnarti un METODO di lavoro), ma soprattutto come Controllare il RISCHIO, e come dovresti "stare sul mercato" (Atteggiamento).

Sono poche le professioni che si imparano da soli...
Perché l'Investing o il Trading dovrebbe fare eccezione?

Si può stare sui mercati part-time, imparando come gestire i propri risparmi da soli, oppure, rimboccandosi le maniche, farne la propria attività principale: qualunque sia il motivo per cui vuoi imparare, in QTLab possiamo affiancarti nel tuo percorso.

Sia che diventi per te l'attività principale, o che sia semplicemente una attività part-time da affiancare alla tua attuale professione, lavorare sui mercati finanziari può essere il mestiere più bello del mondo se fatto in un certo modo, o l'esperienza più terribile della propria vita se approcciato con superficialità o leggerezza.

Iscriviti ora al Workshop su Come Investire Controllando il Rischio, per scoprire un altro modo di stare sui mercati👇